دور سلطـات الـضبط المـصـرفيــة فـي الـوقـايــة من الـجرائــم المـاليــة المـاســة بالنشـــاط المصـرفـي

Abstract

ما يميز النصوص القانونية التي تنظم النشاط المصرفي هو نصها على إنشاء هيئات متخصصة في الرقابة على البنوك والمؤسسات المالية عند أداءها للمختلف العمليات المصرفية أطلق عليها تسمية سلطات الضبط المستقلة في المجال المصرفي تتمتع بصلاحيات هامة في كل ما يتعلق بتداول رؤوس الأموال بما فيها تلك الأموال التي تستعمل لغرض ارتكاب بعض الجرائم المالية على غرار جرائم الفساد وتبييض الأموال وتهريبها. ذلك يدخل في ظل مساهمة هذه الهيئات في حماية النظام المصرفي من التعدي عليه من حيث استخدام البنوك والمؤسسات المالية كقناة لارتكاب تلك الجرائم أو أن هذه البنوك والمؤسسات المصرفية هي التي تتعمد ارتكاب تلك الجرائم. في ضوء ذلك لابد من التساؤل حول: النطاق الذي يكمن للتك السلطات الضبطية أن تؤديه في المساهمة في مكافحة الجرائم المالية باعتبارها المختصة الأولى في الإشراف على النشاط المصرفي؟What distinguishes the legal texts governing the banking activity is the provision of the establishment of specialized bodies in the supervision of banks and financial institutions in the performance of various banking operations called the name of the independent control authorities in the banking sector have important powers in everything related to the circulation of capital, including those funds that are used For the purpose of committing certain financial crimes such as corruption, money laundering and smuggling. This comes in light of the contribution of these bodies in protecting the banking system from infringement in terms of the use of banks and financial institutions as a conduit for committing such crimes or that these banks and banking institutions are deliberately committing such crimes. In light of this, one must question the extent to which the regulatory authorities can play a role in contributing to the fight against financial crimes as the first compet! ent authority to supervise banking activity.